Sara Vita amplia la propria offerta con SaraOptima, soluzione di investimento assicurativo pensata per la crescita del capitale nel tempo e la tutela del patrimonio familiare. La polizza combina rendimenti protetti, flessibilità gestionale e costi competitivi, con accesso fino ai 90 anni di età, investimento iniziale da 5.000 euro e versamenti aggiuntivi da 2.000 euro.
Il prodotto investe nella Gestione Separata FONDO PIÙ, composta prevalentemente da Titoli di Stato e obbligazioni ad alto rating. Gli attivi sottostanti rispettano inoltre i criteri europei di sostenibilità ambientale, sociale e di governance.
In un mercato in cui le garanzie di rendimento sono sempre meno diffuse, SaraOptima prevede un rendimento minimo garantito dell’1% annuo alla scadenza del contratto, in caso di decesso dell’assicurato o in corrispondenza delle finestre di riscatto quinquennali. A questo si aggiunge il consolidamento annuo dei rendimenti, che consente di proteggere i guadagni maturati anno dopo anno dalle oscillazioni dei mercati, con disponibilità del capitale in caso di decesso dell’assicurato.
La polizza offre anche flessibilità nell’accesso alle somme. Il cliente può richiedere il riscatto totale o parziale dopo sei mesi dalla stipula. È inoltre prevista la possibilità di liquidare la polizza, in tutto o in parte, già dal giorno successivo alla sottoscrizione e senza costi in caso di spese mediche rilevanti. L’opzione di decumulo finanziario consente poi di ricevere ogni anno un importo compreso tra l’1% e il 5% del capitale assicurato, modificabile o disattivabile in qualsiasi momento.
SaraOptima si propone infine come strumento di pianificazione patrimoniale. In quanto polizza vita, il capitale destinato ai beneficiari gode dei benefici previsti dalla normativa, tra cui impignorabilità e insequestrabilità. In caso di decesso dell’assicurato, le somme vengono liquidate direttamente ai beneficiari designati, anche esterni al nucleo familiare, senza rientrare nell’asse ereditario e con esenzione dalle imposte di successione.
“Con questa soluzione abbiamo voluto superare la dicotomia tra rendimento e sicurezza, offrendo un prodotto accessibile e con costi competitivi, capace di offrire una crescita costante ma protetta dalle oscillazioni del mercato – dichiara Emiliano De Salazar, Direttore Vita di Sara Vita – In un mercato complesso, la nostra priorità resta quella di progettare soluzioni vicine alla quotidianità delle persone, flessibili, capaci di proteggere concretamente il valore del risparmio familiare e di pianificare con serenità il passaggio generazionale.”
