Le agenzie assicurative devono investire di più in tecnologia e guidare la trasformazione operativa del settore. A rivelarlo è la nuova serie di report Agency Tech Blueprint di ReSource Pro, partner leader nei servizi strategici e tecnologici per il settore assicurativo, offre ai leader delle agenzie un quadro strutturato per valutare le priorità tecnologiche, colmare le lacune operative e gestire la trasformazione guidata dall’IA.
“Questa ricerca offre ai dirigenti delle agenzie qualcosa che il mercato non aveva mai offerto prima: un quadro di riferimento chiaro e indipendente per capire dove si trovano, dove devono arrivare e come farlo senza commettere errori costosi lungo il percorso – ha affermato Mark Breading, Senior Partner di
ReSource Pro – Che un’agenzia stia consolidando le proprie fondamenta o valutando investimenti nell’IA, il modello si adatta alla sua situazione attuale e le indica la strada da seguire”.
Dai colli di bottiglia operativi alla trasformazione digitale
Alla base della serie di reprot c’è un modello di maturità tecnologica articolato su tre livelli, che classifica le soluzioni in funzione del grado di adozione, dell’impatto sui processi e della sofisticazione tecnologica. Il primo livello, definito fondamentale, comprende i sistemi essenziali per il funzionamento quotidiano di un’agenzia, dal sistema di gestione AMS alla gestione documentale, fino a licenze, conformità, contabilità e commissioni. Il secondo livello riguarda invece l’ottimizzazione e include le soluzioni pensate per ridurre il lavoro manuale, aumentare la produttività e migliorare l’esperienza del cliente, come CRM, gestione dei certificati, verifica delle polizze, automazione delle entrate e gestione dei dati. Il terzo livello, quello trasformativo, guarda infine alle funzionalità più avanzate di intelligenza artificiale e automazione, capaci di ridefinire flussi di lavoro e processi decisionali attraverso strumenti come l’elaborazione intelligente dei documenti, l’automazione del collocamento, l’analisi dei rischi e dei bisogni e la business intelligence avanzata.
La serie inoltre si articola in quattro report pensati per accompagnare le agenzie in un percorso progressivo di modernizzazione tecnologica. Il primo, Dalle fondamenta alla trasformazione, offre una panoramica complessiva del panorama tecnologico e del quadro di riferimento che sta guidando l’evoluzione del settore. Il secondo, Un piano tecnologico per le agenzie: gettare le basi, approfondisce i sistemi fondamentali necessari per operare in modo efficace, servire meglio i clienti e prepararsi all’adozione dell’intelligenza artificiale. Il terzo report, Ottimizzare la tua agenzia per il successo futuro, si concentra sugli strumenti in grado di semplificare i flussi di lavoro nelle vendite, nell’assistenza clienti e nelle operations, aprendo la strada a forme più avanzate di automazione. Infine, Trasformare la tua agenzia guarda alle funzionalità abilitate dall’AI, dall’automazione del collocamento degli agenti all’elaborazione intelligente dei documenti, evidenziando come queste tecnologie stiano ridefinendo il modo in cui le agenzie lavorano e generano valore per i clienti.
Preparare le agenzie all’adozione pratica dell’IA
Un tema ricorrente nei report della società è la tecnologia avanzata e la competenza umana. Le indagini affrontano in modo diretto un punto con cui molte agenzie si stanno confrontando: l’intelligenza artificiale e l’automazione sono più efficaci quando si basano su solide fondamenta di dati e flussi di lavoro standardizzati, e sono progettate per potenziare il lavoro di produttori, account manager e addetti al servizio clienti, non per sostituirli.
“L’intelligenza artificiale ha creato nuove opportunità di crescita e progresso nel settore assicurativo – ha commentato Dan Epstein Tagger, Ceo di ReSource Pro – La sfida più grande che le compagnie assicurative devono affrontare per sfruttarle appieno è la natura frammentata e complessa del settore stesso. Per ottenere un reale valore aziendale dall’IA, devono prima gettare le basi adeguate”.
