Cresce la fiducia nelle polizze di investimento. Gli italiani guardano con sempre maggiore interesse ai prodotti di investimento assicurativo, percepiti come strumenti più affidabili per proteggere il capitale rispetto alle soluzioni finanziarie tradizionali. Secondo la ricerca “Value for Money: il valore del cliente come fattore di successo per l’industria assicurativa”, realizzata da Deloitte con la sponsorizzazione di Generali, il 70% degli intervistati considera le polizze assicurative di investimento più adeguate a salvaguardare i risparmi in una fase caratterizzata da volatilità dei mercati e incertezza geopolitica.
Lo studio, presentato a Roma durante un convegno dedicato all’impatto della normativa Ivass sul “Value for Money”, evidenzia come il bisogno di protezione stia diventando sempre più centrale nelle scelte finanziarie degli investitori italiani.
Rendimento, sicurezza e consulenza guidano le scelte
Tra i principali elementi che orientano la sottoscrizione delle polizze emergono il rendimento atteso, la sicurezza del prodotto e la qualità della consulenza ricevuta. Per circa la metà degli investitori questi rappresentano i driver decisivi nella scelta di una soluzione assicurativa.
La ricerca sottolinea inoltre il peso crescente della reputazione del brand e della solidità finanziaria delle compagnie assicurative, considerate fattori chiave soprattutto da chi si affida al canale agenziale. In questo contesto, il ruolo del consulente assume una funzione sempre più strategica, non solo nella spiegazione dei prodotti ma anche nella costruzione di soluzioni personalizzate.
Secondo Deloitte, il 90% degli investitori considera infatti la consulenza un valore aggiunto significativo, in particolare per la chiarezza nella spiegazione di costi, benefici e rischi delle polizze. Solo una minoranza sarebbe disposta a rinunciare al supporto consulenziale per ottenere costi più bassi.
Soddisfazione elevata tra gli investitori
L’indagine evidenzia anche un livello elevato di soddisfazione verso i prodotti sottoscritti. Oltre l’80% degli investitori giudica adeguato il rapporto tra costi e benefici della propria polizza e si dichiara soddisfatto dei rendimenti ottenuti, soprattutto tra coloro che hanno acquistato tramite agenzia.
Positiva anche la valutazione della documentazione informativa: il 60% degli intervistati la considera utile e facilmente consultabile, con un apprezzamento maggiore tra chi ha sottoscritto una polizza nell’ultimo anno. Per chi invece ritiene la documentazione meno chiara, il supporto del consulente resta determinante per comprendere caratteristiche e funzionamento del prodotto.
Il settore assicurativo punta sul valore percepito
Secondo i partner Deloitte Ilenia Robusto e Alessandro Vidussi, a due anni dall’entrata in vigore della normativa Ivass si osserva un cambiamento significativo nella percezione dei clienti verso i prodotti assicurativi di investimento. Crescono fiducia e apprezzamento per strumenti considerati capaci di coniugare protezione del capitale e rendimento in uno scenario economico sempre più complesso.
Per il settore assicurativo si apre quindi una fase di evoluzione in cui il valore percepito dal cliente, la qualità della consulenza e la capacità di costruire relazioni di fiducia durature diventano elementi centrali per rafforzare il posizionamento delle compagnie sul mercato
